La consulenza finanziaria indipendente è l’unica vera soluzione per la gestione dei grandi patrimoni finanziari. Consente di abbattere i costi di banche e assicurazioni per migliore le performance del patrimonio e garantisci risultati mediamente decisamente migliori.
Gestire un patrimonio finanziario superiore ai 10 milioni di euro richiede oggi un approccio radicalmente diverso rispetto al passato. Le famiglie e gli imprenditori che si affidano ancora a banche o reti tradizionali si trovano spesso a sostenere costi elevati, a subire conflitti di interesse e a ricevere proposte non sempre in linea con i propri reali obiettivi. La consulenza finanziaria indipendente rappresenta invece la vera evoluzione nella gestione dei grandi patrimoni: trasparente, personalizzata, senza alcun legame con prodotti o istituti finanziari.
I vantaggi della consulenza indipendente
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Riduzione drastica dei costi: Un consulente indipendente lavora esclusivamente a parcella, senza ricevere alcuna commissione da banche o assicurazioni. Questo permette, in molti casi, di risparmiare fino all’80% rispetto ai costi tradizionali, liberando risorse che possono essere reinvestite per accrescere ulteriormente il patrimonio32.
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Nessun conflitto di interesse: L’unico interesse tutelato è quello del cliente. Le soluzioni proposte sono sempre selezionate in base all’efficienza, ai costi e agli obiettivi personali e familiari, senza pressioni commerciali esterne52.
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Strategia su misura: Ogni percorso inizia con un’analisi dettagliata della situazione attuale, a partire dal “Report Mifid II costi e oneri” che ogni banca deve fornire. Si identificano gli obiettivi dell’investitore e si costruisce una strategia finanziaria personalizzata, monitorata costantemente e adattabile nel tempo.
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Controllo e sicurezza: Il denaro resta sempre sul conto del cliente, che mantiene il pieno controllo delle proprie risorse. Il consulente agisce come guida esperta, senza mai toccare direttamente i fondi.
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Tecnologia e innovazione: Grazie a strumenti digitali avanzati, come il tool MyGuru, è possibile avere il proprio patrimonio sotto controllo 24 ore su 24, con reportistica chiara e accessibile e la possibilità di simulare scenari e strategie in tempo reale.
Esempi concreti: come cambia la vita con un consulente indipendente
1. Ottimizzazione dei costi e incremento della performance
Una famiglia con un portafoglio di oltre 15 milioni di euro, gestito da anni tramite una banca primaria, si è rivolta a noi dopo aver scoperto costi occulti superiori a 100.000 euro annui tra commissioni e oneri vari. Grazie all’analisi dettagliata dei costi e alla ristrutturazione del portafoglio con strumenti efficienti e a basso costo, la famiglia ha risparmiato oltre il 70% sulle spese annuali, ottenendo una performance netta decisamente superiore già dal primo anno.
2. Gestione di una grande eredità senza stress
Un’eredità di 27 milioni di euro può essere un’opportunità, ma anche una fonte di ansia e responsabilità. Un caso reale ha visto una cliente affidarsi alla nostra guida indipendente per costruire un portafoglio prudente, diversificato e orientato alla crescita, con una volatilità sotto controllo e una rendita stabile. In tre anni, la crescita patrimoniale è stata costante, senza mai superare i limiti di rischio concordati, e la cliente ha potuto affrontare ogni decisione con serenità e consapevolezza.
3. Un servizio che si paga da solo
Per patrimoni sopra i 3 milioni di euro, la parcella del consulente indipendente viene spesso recuperata già nel primo mese grazie ai risparmi sui costi e all’ottimizzazione degli investimenti.
In più, per i clienti con patrimoni superiori a 5 milioni, azzeriamo la parcella in caso di perdita anche minima del capitale, a garanzia di un allineamento totale di interessi tra noi e il cliente.
Un percorso trasparente e sicuro
La consulenza finanziaria indipendente non parte mai dalla vendita di prodotti, ma dall’ascolto delle esigenze e dalla pianificazione degli obiettivi di vita personali e familiari. Tutte le raccomandazioni sono motivate, documentate e facilmente comprensibili. Il cliente resta sempre il protagonista delle scelte, supportato da un professionista che lavora solo per lui.
Il primo incontro è gratuito e senza impegno: è l’occasione per valutare insieme quanto si può risparmiare e come migliorare la gestione del proprio patrimonio. Grazie alla tecnologia e all’esperienza maturata nella gestione di grandi patrimoni, la consulenza indipendente rappresenta oggi la scelta più efficace, sicura e trasparente per chi desidera proteggere e far crescere il proprio capitale senza compromessi.
